Memastikan Perencanaan Keuangan Sempurna

Perencana keuangan memberikan bimbingan yang efektif untuk klien mereka untuk menghemat uang , menginvestasikan tabungan sehingga untuk memastikan pertumbuhannya . Mereka akan dapat memberi saran klien tentang hal-hal keuangan seperti bagaimana untuk memobilisasi keuangan dan membeli rumah , bagaimana untuk mengevaluasi aset dll Beberapa profesional ini mengkhususkan diri dalam memberikan saran pensiun untuk klien mereka sementara yang lain memiliki keahlian dalam perencanaan perumahan . Mereka bertindak sebagai konsultan untuk berbagai masalah moneter . Mereka yang ingin menyewa penasihat keuangan untuk mereka harus mengkonfirmasi bahwa itu berlisensi serta diatur . Harus ada pemahaman yang jelas tentang biaya layanan yang harus dibayar kepada penasihat . Para pelanggan harus tidak membingungkan mereka dengan akuntan , agen asuransi dan pialang saham . Agen asuransi hanya akan mendorong membeli polis asuransi dan akuntan hanya dapat membantu klien dalam proses audit . CFPs adalah kualifikasi terbaik untuk penasihat profesional dan CFPs diharapkan untuk menghadiri kelas-kelas periodik mengenai hal-hal moneter dan etika untuk mempertahankan sertifikasi mereka .

Para perencana keuangan dapat memiliki dua jenis pendapatan . Ketika klien mereka membeli atau menjual saham atau membuat investasi yang mereka mendapatkan komisi yang sama. Jenis lain dari pendapatan dalam bentuk biaya layanan per jam atau tarif flat untuk layanan yang mereka berikan . Dianjurkan untuk menghindari orang-orang yang mendapatkan komisi atas investasi oleh klien karena saran mereka untuk klien mungkin didasarkan pada motif egois . Semakin banyak jumlah penasehat mendapatkan melalui biaya layanan yang mereka terima dari klien mereka . Mereka dibayar baik biaya tetap , atau per jam atau biaya tetap untuk rencana keuangan tertentu atau biaya konsultasi tahunan pada tingkat bunga tetap . Mereka yang merupakan pemimpin dalam bidang mereka dapat memilih untuk memiliki klien. Dianjurkan bagi investor individu untuk memiliki penasihat tingkat menengah yang memiliki waktu yang cukup untuk mencurahkan kliennya dan ingin tumbuh dalam profesinya bersama dengan kliennya .

Mereka yang membantu klien mereka dalam berbagai masalah keuangan juga memberikan mereka saran pensiun terbaik sehingga klien akan memiliki masa pensiun yang nyaman bagi mereka . Mereka harus membuat klien mereka untuk menabung dan berinvestasi sebanyak mungkin dengan cara yang tepat sehingga mereka dapat memiliki pensiun aman dan damai. Para penasihat keuangan memiliki tempat yang lebih tinggi bila dibandingkan dengan penasihat investasi , akuntan memetakan dan konselor utang . Konselor keuangan yang sukses akan dapat memperhitungkan semua aspek yang berhubungan dengan situasi keuangan klien .